Bei der Notwendigkeit, ihre Betriebskosten zu finanzieren, greifen Unternehmen möglicherweise auf Bankkredite oder Kreditlinien, Finanzierung durch Investoren oder sogar Crowdfunding zurück. Diese Optionen erfordern jedoch entweder eine vollständige Bonitätsprüfung oder führen zu langfristigen Verpflichtungen, die für Unternehmen, die einen schnellen Cashflow benötigen, möglicherweise nicht machbar ist. Hier kommen die Flexibilität und Geschwindigkeit der Rechnungsfinanzierung ins Spiel.
Zwei Merkmale machen die Rechnungsfinanzierung zu einem herausragenden Instrument in Ihrem Finanzierungswerkzeugkasten. Sie ermöglicht Ihrem Unternehmen, den Cashflow mit dem zu generieren, was es bereits hat – Ihren Forderungen. Es kann auch schnell und effizient durch eine einfache KYC-Prüfung und mithilfe moderner Finanztechnologie ohne einschränkende Rahmenverträge erfolgen. Mit der Rechnungsfinanzierung können Sie Mittel auf der Grundlage des Werts Ihrer ausstehenden Rechnungen erhalten, anstatt 30, 60 oder 90 Tage auf die Zahlung Ihrer Kunden zu warten. Dies ermöglicht es Ihnen, schneller bezahlt zu werden und Unsicherheiten bei den Zahlungen zu beseitigen.
Lassen Sie uns die Vorteile der Rechnungsfinanzierung genauer betrachten und wie sie Unternehmen in die Lage versetzt, ihre Finanzprozesse, Cashflow-Zyklen und das Ergebnis zu optimieren.
#1 Liquidität für Wachstum freisetzen
Die Rechnungsfinanzierung ermöglicht sofortigen Zugang zu dem in Ihren ausstehenden Rechnungen gebundenen Bargeld, wodurch Sie Betriebskapital freisetzen können, um es wieder in Ihre Geschäftsabläufe zu investieren. Anstatt auf die Zahlung Ihrer Kunden zu warten, bietet die Rechnungsfinanzierung eine Vorauszahlung basierend auf dem Wert Ihrer unbezahlten Rechnungen. Das bedeutet, dass ein Unternehmen innerhalb von 24 Stunden nach Ausstellung einer Rechnung bis zu 90% ihres Werts erhalten kann.
Diese verbesserte Liquidität ist für Unternehmen jeder Größe enorm vorteilhaft. Sie können den Kapitalzufluss nutzen, um Lieferanten und Mitarbeiter pünktlich zu bezahlen, neue Lagerbestellungen zu finanzieren, in Ausrüstung oder Expansion zu investieren und andere Betriebskosten zu decken. Die zusätzliche Liquidität verbessert Ihr Cashflow-Management und stellt zusätzliches Betriebskapital bereit, das Sie nutzen können, um neue Chancen zu ergreifen und das Wachstum zu fördern.
#2 Kreditrisiko beseitigen
Die Rechnungsfinanzierung ermöglicht es Ihnen, das Kreditrisiko von Ihrem Unternehmen auf den Rechnungskäufer (Investor) zu übertragen. Mit dem Kauf der Rechnung geht das Risiko von Zahlungsverzug oder Ausfall vollständig auf den Investor über. Das ist es, was die so genannte ‚true sale‘ in der Forderungsfinanzierung bedeutet: Nach einem Forderungsverkauf muss sich Ihr Unternehmen keine Sorgen mehr um das Erhalten von (verspäteten) Kundenzahlungen machen, da das Kreditrisiko vollständig beseitigt ist.
In der Regel übernimmt der Investor die Verantwortung für die Rechnungsstellung an Ihre Kunden und das Einziehen von Zahlungen. Auf dem WALBING Marktplatz haben wir jedoch einen reibungslosen Prozess für die Zahlungen bei der offenen sowie stillen Abtretungen entwickelt, zum Beispiel mit virtuellen IBANs. Darüber hinaus kümmert sich WALBING als lizenzierter Inkassodienstleister auch um außergerichtliche Inkassoverfahren für seine Investor-Kunden.
Durch die Übertragung der Kreditkontrolle und des Forderungsmanagements an den Investor reduzieren Sie erheblich administrative Lasten. Sie beseitigen auch Unsicherheiten bei Kundenzahlungen und erleichtern die Planung des Cashflows. Die Beseitigung von Kreditrisiken bietet Sicherheit und Stabilität für die Finanzen Ihres Unternehmens.
#3 Bonität verbessern
Die Forderungsfinanzierung kann dazu beitragen, das Kreditrating Ihres Unternehmens auf zwei wesentliche Arten zu verbessern.
Erstens belasten die finanzierte Rechnungen nicht als Schulden Ihre Bilanz. Das bedeutet, dass Ihr Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital nicht negativ beeinflusst wird, wie es bei einem herkömmlichen Geschäftskredit der Fall wäre. Ein niedrigeres Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital lässt Ihr Unternehmen für Kreditgeber und Gläubiger weniger riskant erscheinen.
Zweitens verbessert die Rechnungsfinanzierung wichtige finanzielle Kennzahlen, die von Gläubigern und Kreditgebern betrachtet werden, wie zum Beispiel Ihre derzeitige Schuldenquote und das „Quick-Ratio“. Die derzeitige Schuldenquote misst Ihre Fähigkeit, kurzfristige Schulden und Verpflichtungen zu begleichen. Sie können es berechnen, indem Sie Ihre aktuellen Vermögenswerte durch Ihre aktuellen Verbindlichkeiten teilen. Durch die Steigerung Ihrer aktuellen Vermögenswerte durch die Rechnungsfinanzierung verbessert sich Ihre Schuldenquote. Ebenso entfernt das „Quick-Ratio“ Lagerbestände und im Voraus bezahlte Ausgaben aus den aktuellen Vermögenswerten bei der Beurteilung der Liquidität Ihres Unternehmens. Durch Berücksichtigung der verfügbaren Mittel aus der Rechnungsfinanzierung wird auch Ihr „Quick-Ratio“ zunehmen.
Indem Ihre Bilanz unberührt bleibt und wichtige finanzielle Kennzahlen verbessert werden, kann die Rechnungsfinanzierung letztendlich zu einem verbesserten Kreditprofil und besseren Konditionen für zukünftige Kreditbedürfnisse führen. Dies gibt Ihrem Unternehmen mehr finanzielle Flexibilität.
#4 Umsatz und Gewinne steigern
Die Forderungsfinanzierung ermöglicht den Zugang zu Kapital, das für Wachstumsinitiativen benötigt wird. Der erzeugte Kapitalzufluss gibt Ihnen die Möglichkeit, neue Projekte anzugehen, größere Aufträge zu erfüllen, zusätzliche Mitarbeiter einzustellen und andere Investitionen ohne Einschränkungen im Cashflow zu tätigen.
Mit der Rechnungsfinanzierung können Unternehmen Lagerbestandseinkäufe, Marketingkampagnen, neue Ausrüstungen und andere Ausgaben finanzieren, die entscheidend sind, um neue Geschäfte zu gewinnen und höhere Gewinne zu erzielen. Das freigesetzte Working Capital verhindert, dass lukrative Chancen aufgrund fehlender Liquidität einfach verstrichen werden.
Machen Sie es zu einem Teil Ihrer Finanzstrategie
Die Rechnungsfinanzierung stellt eine strategische Finanzierungslösung für B2B-Unternehmen dar, die ihre Finanzen optimieren möchten. Indem Sie ihre unbezahlten Rechnungen nutzen, kann Ihr Unternehmen das benötigte Kapital sichern, um effizient zu wachsen und zu expandieren. Das richtige Rechnungsfinanzierungsprogramm kann helfen, die Finanzenprozesse Ihres Unternehmens zu optimieren.
Um mehr darüber zu erfahren, wie Sie Ihre Rechnungen mit WALBING Cash finanzieren können, kontaktieren Sie unser Team.
