WALBING erhält Zahlungsdienstlizenz von BaFin

Hamburger Fintech-Spezialist für Handelsfinanzierung wird als Zahlungsdienst durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen und beaufsichtigt.

Hamburg, 29. August 2023 – Das B2B-Fintech WALBING hat die Zahlungsdienstlizenz der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht erhalten. Erst die zweite ihrer Art im Jahr 2023, erlaubt die Lizenz – auch BaFin-Zulassung genannt – den Unternehmen mit Sitz in Deutschland, Zahlungsdienste gemäß dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) zu erbringen. 

Die Erteilung der Lizenz markiert einen bedeutenden Meilenstein für den Hamburger Trade Finance-Experten, der dank seiner innovativen Plattform und den Embedded-Finance-Lösungen einen vereinfachten Zugang zu Handelsfinanzierungsinstrumenten für Unternehmen im B2B-Bereich ermöglicht.

Der Co-Gründer und CEO von WALBING, Jörg Hörster, kommentiert:

„Die BaFin stellt zurecht hohe Anforderungen an ihre Lizenznehmer, und es erfüllt uns mit Freude, sagen zu können, dass wir diesen gerecht werden. Der Erhalt der Lizenz sichert unsere Unabhängigkeit auf dem Markt und stärkt uns in unserem Bestreben, unseren Kunden dabei zu helfen, ihre Zahlungsprozesse zu optimieren und zu automatisieren.“

„Die BaFin stellt zurecht hohe Anforderungen an ihre Lizenznehmer, und es erfüllt uns mit Freude, sagen zu können, dass wir diesen gerecht werden. Der Erhalt der Lizenz sichert unsere Unabhängigkeit auf dem Markt und stärkt uns in unserem Bestreben, unseren Kunden dabei zu helfen, ihre Zahlungsprozesse zu optimieren und zu automatisieren.“

WALBING eröffnet einen unkomplizierten Zugang zu Trade Finance für den globalen B2B-Handel, gerade für kleine und mittelständische Unternehmen. Im Jahr 2019 in Hamburg gegründet, bietet WALBING Lösungen für B2B-Unternehmen, darunter B2B-Marktplätze und -Plattformen, an, über die Kapital für Vorfinanzierung und Risikokapazität für Warenkreditversicherungen gesteuert wird. 

WALBING hebt sich hierbei von anderen FinTechs ab, die mit eigenen Eigenkapital- und Fremdkapital-Mitteln Buy Now, Pay Later auch im B2B-Geschäft anbieten. Statt mit naturgemäß eigenen limitiertem Kapital zu arbeiten, verbindet WALBING viele Kapitalgeber, insbesondere Private Debt und Trade Receivables Funds, direkt mit Forderungsverkäufern über einen KI-unterstützten Marktplatz und standardisierten Verträgen. Diese Vorgehensweise eröffnet die Möglichkeit einer theoretisch unendlich skalierbaren Marktplatzorchestrierung und einem Echtzeit-Matching für sofortige Finanzierungs- und/oder Absicherungsentscheidungen direkt am Point of Sale bzw. Checkout. 

Mit Blick auf seine einzigartige digitale Warenkreditversicherungslösung konnte WALBING renommierte Partner wie Aon One Underwriting als sog. Assekuradeur (“Managing General Agent”) und Great Lakes Insurance von Munich Re als erste teilnehmende Warenkreditversicherung gewinnen. Als Vorreiter im Bereich B2B-Zahlungen wird WALBING zukünftig auch eine „Track & Pay“-Lösung anbieten. Dieses innovative Produkt ersetzt das aufwendige Akkreditiv, indem es den Handelspartnern ermöglicht, Zahlungen abhängig vom Standort und den Transportbedingungen mittels IoT-Trackern auszulösen und zu automatisieren. Die Umsetzung von Track & Pay erfolgt in Zusammenarbeit mit Lufthansa Industry Solutions.

Über uns: WALBING – Your Gateway to Trade Finance. WALBING erleichtert den Zugang zu Handelsfinanzierung und beseitigt Liquiditätshindernisse, die von konventionellen Banken und Factoring-Unternehmen auferlegt werden. Um das nötige Kapital und die Kapazität für seine B2B-Lösungen zu orchestrieren, unterhält WALBING einen KI-gestützten Marktplatz jeweils für institutionelle Forderungsankäufer sowie teilnehmende Warenkreditversicherungen. Mit WALBING Cash Direct, ermöglicht WALBING B2B-Unternehmen ihre Forderungen mühelos über den WALBING Marktplatz zu finanzieren. Durch WALBING Cash Embed haben B2B-Marktplätze die Möglichkeit, mittels einer einzigen API-Integration ihren Kunden eine Forderungsfinanzierung anzubieten. WALBING Pay Later und WALBING Pay Guard sind ‚Buy Now Pay Later‘-Lösungen für B2B-Online-Shops, die auf Forderungsfinanzierung oder Warenkreditversicherung am Point of Sale aufbauen. WALBING Track & Pay ersetzt das aufwändige Akkreditiv, indem es mithilfe von IoT-Trackern Warenlieferungen verfolgt und Handelszahlungen automatisch auslöst, sobald die Lieferbedingungen erfüllt worden sind.